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自筆遺言と公正証書遺言の長所と短所

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民法に定められている遺言の方式

法的に効力を発生させるには、どういった方式で遺言書を書けば良いのでしょうか。

 

遭難等の危急時に発する遺言もありますが、ここでは普通の形式の遺言について確認下さい。

遺言書の通常の方式は次の3つの方式になります。

公正証書遺言

 

作成方法

  1. 遺言書を決められた方式にしたがって作成します。それを公証役場に持参し、遺言者本人が公証人の前で口述します。
  2. 決められた手続きによって公証され、公証役場に「原本(遺言者、公証人、証人が署名捺印したもの)」が保管されます。
  3. 証人は2人必要ですが、遺言書に利害関係のある者は証人にはなれません。
  4. 「正本」や「謄本」は遺言者に交付されます。通常は「正本」は遺言執行者に渡され、「謄本」は遺言者ご本人に渡されます。
  5. 必ず日本語で作成します。
  6. 遺言者が病気等で入院中等の場合は、公証人が出張することも可能です。この場合は手数料が割り増しになります。

☆彡公正証書遺言ブログ記事

 
メリット
  1. 自分で直接書く能力がなくても作成することができます。
  2. 公証人が関与しますので、方式の不備や内容の不備による無効を避けることができます。
  3. 行政書士等の専門家が関与した場合は遺言の内容も練られ、遺留分やトラブルについても吟味されたものになります。
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  5. 遺言書が公証役場で保管されますので、紛失や改ざんの恐れがありません。
  6. 相続開始以降、相続人の方が公証役場で遺言書の存在を確認することができます。
  7. 家庭裁判所での検認手続きは不要です。
  8. 遺言書の内容がほぼ確実に実現される可能性が極めて高いものです。
デメリット

  1. 公証役場や証人費用等、作成に費用がかかります。公証役場での手数料は財産額に応じて決められており、相続人数分の費用がかかります。
  2. 遺言書の存在と内容の秘密が確保できません。
  3. 相続財産に大きな変更になった場合は、遺言書の変更を行ったほうが良い場合があります。公正証書遺言の場合は費用が再度発生することになります。その場合は変更の箇所を撤回して新たな文面にした、自筆証書遺言で残すことも可能です。この場合は保管を確実に行う必要があります。民法改正によって法務局での保管制度も実現しましたので、それを利用することもできます。
  4. 必ず遺言者本人の口述と、署名捺印が必要になります。公正証書遺言であっても、遺言作成能力がない者の作成は行えません。
公証人は内容についてのアドバイスはしてくれません。将来にトラブルのない遺言書は、経験豊富な専門家のアドバイスのもと作成されることをお勧めします。公正証書遺言ではあっても、状況を考慮した内容が最重要です。
行政書士等に依頼される方式としてはほとんどが公正証書遺言となります。

■公正証書遺言があれば、あなたのご意志を確実に実現できます。遺言の専門家にお任せ下さい

 
公証役場には、次の資料を持参します。
  1. 本人を証明する資料(運転免許証等)
  2. 戸籍謄本(相続人との続柄の記載されたもの)
  3. 実印と印鑑証明書
  4. 遺贈がある場合には受遺者の住民票
  5. 不動産の登記事項証明書(登記簿謄本)と、固定資産評価証明書または固定資産税・都市計画税納税通知書の中の課税明細書
  6. 証人予定者の住所・氏名・生年月日・職業
  7. 当日必要となる公証人手数料および証人日当等

自筆証書遺言

自筆証書遺言については、今回の民法改正によって要件が緩和されました。

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■遺言に関する民法改正

 
作成方法

  1. 遺言者が自分で「全文」「日付」「氏名」を書いて「押印」するものです。ただし、財産目録については、自書によらないものでも構いません。パソコンで作成したものや他の者が作成したものでも、併せて銀行通帳のコピーや不動産登記事項証明書等を添付すれば、法的効果が生じます(平成31年1月13日施行)。自書によらない財産目録については、全ページに署名押印が必要になりますので注意が必要です。これらがない場合は無効要件になります。
  2. 日付はトラブルのないように具体的に、遺言書を書いた日を記載します。9月吉日では無効になります。
  3. 名前は戸籍上の氏名でなくても、遺言者が特定されるようなペンネーム等でも構いません。
  4. あいまいな表現ではなく、必ず相続人には「相続させる」、相続人以外の者には「遺贈する」と明記しましょう。
  5. 押印は遺言書自体にします。拇印や認印等どのようなものでもかまいませんが、トラブルを避けるためにも、確認が容易な実印や銀行印を使用することをおすすめします。
  6. 遺言書の封印は要件ではありませんが、改ざんを避けるためにも、遺言書と同一の印で封印することをおすすめします。
  7. 自筆証書遺言の場合は、財産の半分をとか預貯金の全額をというように、財産を遺言が執行可能な程度に特定させることでも問題ありません。しかしプラスの財産は遺言とおり相続させても、マイナスの財産は法定相続分とおり承継されます。良かれと書いた遺言書でも、特定の相続人にとっては負の相続になってしまう場合も起こりかねませんので、「財産目録」を作成しておくことをお勧めします。
  8. 日本語でなくても構いません。

☆彡自筆証書遺言ブログ記事

 
メリット
  1. 作成が手軽で自分ひとりで作成できます。
  2. 作成費用も基本的にはかかりません。
  3. 遺言書の内容を秘密にしておくことができます。
  4. 書き換えが予想される場合の費用負担がありません。
  5. 法務局による、自筆証書遺言の保管制度が設けられました(2020年7月10日施行)。この制度では検認が不要となりますが、保管申請は本人しかすることができません。
デメリット
  1. 作成の要件が民法によって厳格に規定されており、方式不備で無効となるおそれがあります。
  2. 遺言者が自分ひとりで作成するため、本人の意思で作成したことを立証することが困難であり、信ぴょう性がかなり低くなります。
  3. 遺産の分配方法を適切に決めないと、遺留分侵害などのトラブルが発生します。相続財産を事前に確認し、専門家のアドバイスを求められことをおすすめします。
  4. 内容が曖昧であると、遺言の解釈でトラブルが生じかねません。だれでも容易に判断できる言葉と内容で作りましょう。
  5. 自筆であることを証明することが難しいため、根拠として作成する状況やその内容を口述する場面を録画したり、同じ筆跡で書いた別の文書を筆跡鑑定のために添えておく等の段取は一定の効果を有します。しかし筆跡鑑定で争った場合の鑑定は実際に困難であり、自筆の真贋をめぐって無効とされた有名な裁判もありました。
  6. 相続開始後に必ず、家庭裁判所に「検認」の申し立てをしなければなりません。これは1ヶ月程度の時間がかかり、相続を受けるものに負担をかけます。
  7. 「検認」とは、家庭裁判所が内容を確認して相続人にその存在と内容を知らせるとともに、現状を確認し証拠を保全する手続きです。しかし遺言書の有効性を判断する手続きではないため、前述の信ぴょう性をめぐっての争いには関与しません。
  8. 保管は自己責任であるため、紛失や一部相続人による偽造や隠匿のおそれがあります。
  9. 作成は自分の手によらなければなりませんので、自分単独で書く事ができず、手を添えてもらうなどの補助者がいる場合は、効力が認められない場合があります。
  10. 書き間違い等によって文面を加除訂正する場合には厳格な方式があり、これに従わない場合は無効になります。もし書き損じた場合には、加除訂正をするのではなく、書き直した方が手間がかかりません。
  11. 複数の遺言が見つかった場合、内容に矛盾がある場合は必ず後の遺言が効力を持ちます。無用なトラブルを生じさせない為にも、遺言書を変更する場合は必ず前の遺言を破棄しましょう。
法律の要件を欠いた、あるいは内容が極端であったり疑義のある自筆遺言書の場合は、その存在が逆に紛争を招く恐れがあります。
 

☆彡自筆証書遺言ブログ記事

 

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■平成30年度遺言作成件数(全国)

●死亡者数   1,362,482人

●公正証書遺言 110,471件

●自筆証書遺言  17,394件

*自筆証書遺言の件数は平成29年度の家庭裁判所への検認申立件数であって作成された実数は不明です。

*それでも公正証書遺言は年間これだけ作成されています。

 

その他の遺言

秘密証書遺言

作成方法
  1. 遺言者が自分で書かなくても認められますが、署名と捺印が必要となります。
  2. 遺言者がその証書を封じ、同じ印で封印をします。
  3. 公証役場に行き、遺言者が公証人1名と証人2名の前で、自己の遺言である旨と氏名および住所を述べます。
  4. 公証人により提出日等が公証されます。
  5. 日本語でなくても構いません。
メリット
  1. 自分で直接書く能力がなくても作成できます。パソコンであっても、他の者によるものであっても構いません。
  2. 遺言書の存在を明らかにできることで、死後に発見されない危険性が少なくなります。
  3. 遺言書の内容を秘密にしておくことができます。
デメリット
  1. 公証人や証人に関する費用が発生します。
  2. 自筆証書遺言と同様に、家庭裁判所の検認手続きが必要となります。
  3. 作成される例は少ないものになります。
  4. 秘密証書遺言は封印自体が公証人によって認証された公正証書となり、中身は公正証書とはなりません。遺言の存在を確認する手続きにすぎません。
  5. 公証役場には保管されないため、ご自身での保管が必要になります。

☆彡秘密証書遺言ブログ記事

 

遺言書の状況

平成29年度に公証役場で作成された公正証書遺言の件数は、110,191件となり、年々増加しています。それに対し秘密証書遺言はわずか130件にとどまります。

 

自筆証書遺言については、裁判所に受理された検認数は平成25年度では16,708件になります。自筆証書遺言が見つかった場合は必ず裁判所で検認の手続きを受けますので、表に現れた件数がこの数ということになります。ただし検認手続きは遺言の存在を確認し証拠として保全する手続きになりますので、内容が有効であるかはわかりません。

 

昨今は自筆証書遺言の作成は飛躍的に増加し、公正証書遺言の数を上回ってさえいると言われています。ということは表に現れていない自筆証書遺言が相当数存在しているものと考えられ、形式不備や内容の偏りによるトラブルの増加も懸念されます。

 

その他の遺言

遺言には通常の3つの方式の他、緊急時の対応として次の4つのものも認められています。
  1. 危急時における「死亡危急者遺言」
  2. 危急時における「船舶避難者遺言」
  3. 隔絶地における「伝染病隔離者遺言」
  4. 隔絶地における「在船者遺言」

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    行政書士の仕事と当事務所のお約束

    行政書士の仕事は皆様にはなじみの薄い分野が多いですが、平たく言えば、役所への許認可を代理して行う仕事と、文書などを起案作成する仕事が主な業務になります。具体的に言うと、

    1. お客様の依頼を受けて役所へ提出の書類を取得し、申請書類を作成し、お客様に代理して許認可申請を行います。
    2. 遺言書や公正証書の文案等を起案作成し、公証役場で公正証書を作成してもらいます。

    書類の作成や文書の作成などは、

    1. 法律や申請方法を勉強し
    2. 数々の書類を取得し
    3. 慎重に書類を作成し
    4. 平日に役所と交渉をし
    5. 平日に役所に申請をする

    このようなことができれば、お客様がご自身で書類を作成したり申請をすることができます。

     

    しかし「許認可申請」といっても、単に形式を満たせば申請を行うことができるものだけではなく、申請書類の内容自体が可否を左右するものであったり、遺言書や相続書類、あるいは契約書などのように、書かれている内容によって質や効果が大きく異なってくるものもあります。

     

    私ども行政書士は蓄えた知識や培った経験から、お客様の事案にもっとも適切な内容を吟味し、最適な形でアウトプットしていきます。

     

    行政書士が報酬をいただいて業務を行うということは、お客様にとって大変な手間や貴重なお時間をお買い上げいただくということになります。

     

    当事務所は知識と経験やネットワーク力を発揮し、打合せから業務終了まで、お客様のご期待に最大限お応えできることをお約束いたします。

     
    行政書士と他士業
    1. 弁護士はオールマイティです。訴訟の懸念がある相続は弁護士の独壇場です。その分報酬は高めです。訴訟の可能性の低い相続は概して得意分野ではありません。
    2. 相続税の発生する相続は税理士が得意です。しかし相続税の発生する相続は全体の1割に満たない件数です。税理士の得意分野は税務です。相続税の発生する相続の場合は、税理士とタッグを組みます。
    3. 司法書士は登記の専門家です。不動産登記は司法書士にお任せします。不動産のある相続は司法書士とタッグを組みます。

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